Jak cytować
Abstrakt
W 1998 i 1999 roku na mocy ustawy zmieniającej system emerytalny w Polsce powstały powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) – prywatne firmy, których celem jest zarządzanie kapitałową częścią obowiązkowego systemu emerytalnego. W efekcie powstała w Polsce nowa branża na rozwijającym się rynku finansowym. Na przestrzeni lat branża ta stała się niezwykle istotnym elementem polskiego rynku kapitałowego. W 2016 roku, po latach jej funkcjonowania, na przestrzeni których dokonywano modyfikacji rynku PTE, pojawiły się plany całkowitej likwidacji powszechnych towarzystw emerytalnych i zarządzanych przez nie otwartych funduszy emerytalnych (OFE). Celem artykułu jest charakterystyka cyklu życia PTE, ocena funkcjonowania tego rynku na przestrzeni lat i próba odpowiedzi na pytanie, co dla branży PTE oznaczają zapowiedzi Ministerstwa Rozwoju z 2016 roku o przekształceniu ich w towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI).
Bibliografia
Ciak J., Kołosowska B.: System emerytalny i jego zmiany w Polsce w kontekście deficytu budżetowego oraz długu publicznego w latach 1999-2014, Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace, Szkoła Główna Handlowa, 2015.
Coffey R.E., Athos A.G., Raynolds P.A.: Behavior in organizations: A multidimensional view. Englewood Cliffs, NJ: Prentice-Hall, 1968.
Czekaj J.: Skala i formy prywatyzacyjnego wsparcia reformy emerytalno-rentowej, [w:] Reforma systemu emerytalnego w Polsce, Rada Strategii Społeczno-Gospodarczej przy Radzie Ministrów, raport nr 24, Warszawa 1997.
Gościński J.W.: Cykl życia organizacji, PWE, Warszawa 1989, s. 11.
Konkurencja na rynku OFE, Komisja Nadzoru Finansowego, 2008.
Biuletyn Kwartalny. Rynek OFE 4/2011, Komisja Nadzoru Finansowego, 2012.
Rynek Funduszy Emerytalnych w 2012 roku, Komisja Nadzoru Finansowego, 2013.
Biuletyn Kwartalny. Rynek OFE 4/2015, Komisja Nadzoru Finansowego, 2016.
Marcinkiewicz E.: Znaczenie dobrowolnych funduszy emerytalnych jako instytucji III filaru Polskiego Systemu Emerytalnego, Współczesne problemy systemów emerytalnych: wybrane zagadnienia, Wydawnictwo Politechniki Łódzkiej, 2015, s. 183-195.
Strategia Odpowiedzialnego Rozwoju – Program Budowy Kapitału (prezentacja), Ministerstwo Rozwoju, 2016.
Peszko A.: Podstawy zarządzania organizacjami, AGH Uczelniane Wydawnictwo Naukowo-Techniczne, Kraków 2002, s. 98.
Platonoff A.L., Sysko-Romańczuk S.: Dynamiczne modelowanie funkcjonowania przedsiębiorstwa, „Organizacja i Kierowanie”, nr 2/2003, 2003, s. 19-34.
Poteraj J.: Zmiany na rynku powszechnych towarzystw emerytalnych w Polsce po przystąpieniu do Unii Europejskiej, Munich Personal RePEc Archive, 2005.
Przegląd funkcjonowania systemu emerytalnego: Bezpieczeństwo dzięki zrównoważeniu, Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej oraz Ministerstwo Finansów, Warszawa, czerwiec 2013.
Rynek Funduszy Emerytalnych w 2000 roku, Urząd Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi, 2000.
Bezpieczeństwo dzięki konkurenci. Ocena realizacji reformy emerytalnej – analiza II filara, Urząd Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi, 2000.
Ustawa z dnia 28 sierpnia 1997 o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, (Dz.U. z 1997 r. Nr 139, poz. 934 z późn. zm.).
Ustawa z dnia 25 marca 2011 r. o zmianie niektórych ustaw związanych z funkcjonowaniem systemu ubezpieczeń społecznych, Dz.U. 2011, nr 75, poz. 398, z późn. zm.
Ustawa z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych, Dz.U., poz. 1717.
Sprawozdanie z wykonania planu finansowego Funduszu Ubezpieczeń Społecznych w 2010 r., Zakład Ubezpieczeń Społecznych, 2011.
Sprawozdanie z wykonania planu finansowego Funduszu Ubezpieczeń Społecznych w 2013 r., Zakład Ubezpieczeń Społecznych, 2014.